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“高回报”“零风险” 这样的投资理财需谨慎!

本期出镜检察官:徐晓广

(海州区人民检察院员额检察官)


“我们爱融资产是亚洲品牌500强,注册资本3.6亿,公司旗下有2万辆库存汽车,投资绝对有保障,收益高,年化收益率高达13%……”曾经一段时间,这样的宣传广告陆续出现在连云港广场、公园等地??伤种?,就是这个爱融公司,在全国27个省、自治区、直辖市设立了200余家分支机构,向全国1.8万余人吸收资金约39亿元,被公安机关立案侦查。

日前,海州区人民检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪对爱融连云港分公司卢某、王某提起公诉。

事情还得从5年前说起。2016年8月,卢某通过爱融总公司的视频面试,正式入职成为城市经理,也是连云港分公司的实际控制人。

根据总公司的要求,卢某开始扩大团队,先后招聘了王某在内的2名营业部经理,由营业部经理招聘下面的团队经理,团队经理招聘业务员,层层把关。就这样,在卢某的努力下,爱融连云港分公司一边招人一边经营,最多的时候达到20多名员工在岗。

人员招聘到位后,团队成员开始拉??突蹲世聿撇?,所有人员均是以“底薪+绩效+提成”的方式发放工资,总公司给连云港分公司的要求是每个月完成800万吸存任务,如果任务没完成,则没有绩效和提成。

为了更好地吸引客户投资,卢某、王某等安排团队成员在广场、公园等人员密集地分发宣传单,并在当地酒店举办大型活动、理财会、年会等,由总公司派讲师来授课,宣传公司营运模式,借此吸引客户到公司来进行投资理财。

“爱融公司所谓的理财产品包括投资收益权、股权、旅游等等,在这样的宣传攻势下,很多人逐渐被理财产品高额回报、安全可靠的假象所迷惑……”承办检察官介绍说。

据了解,爱融公司一开始推广的理财产品是投资收益权,公司与客户签订《收益权转让合同》,合同里写明了投资的期限和收益方式等,主要收益来源是总公司买一批汽车卖给买车的客户,这些客户一般首付10%,相当于买车的客户欠爱融公司的购车款,购车款的债权转让给理财的客户。

2016年12月,爱融公司又推出了主打股权投资的理财产品,公司与客户签订《股权转让协议》,公司将自己所持有的某公司的股权部分转让给投资人,同时与投资人签订一份《股权转让协议》补充协议,承诺对转让出去的股权到期后进行回购,实际上是把理财客户之前的收益权转成股权。

通过上述方式,卢某在担任爱融连云港分公司实际控制人期间,通过其本人及其团队向社会不特定公众宣传、吸收54人存款人民币500余万元。

2017年6月,爱融公司资金链出现兑付困难,为维系公司经营,推出超牛旅游公司,客户可以提前把投资的钱转到旅行社,作为旅游的费用,如果不旅游的话,投资的钱可以返还。王某任超牛旅游公司连云港分公司的负责人,其本人及其团队共向社会不特定公众宣传、吸收36人查存款人民币420余万元。

2018年6月连云港市公安局海州分局接到南京市公安局线索。经初查,于2018年6月29日以江苏爱融资产管理有限公司连云港分公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦察,并于2020年7月24日向海州区人民检察院移送审查起诉。

经审查,检察机关认为卢某,王某在所任职的公司不具备相关许可的情况下,违反国家金融管理法规,变相非法吸收他人存款,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定,涉嫌非法吸收公众存款罪。(孙鑫鑫 徐晓广)

【检察官提醒】

近年来,各种各样的投资理财公司纷纷兴起,有些公司打着“超高回报收益”“没有风险”,“闭着眼睛都能赚钱”“躺着都能赚钱”等等口号,当投资者真的听信“谗”言,闭上双眼就敢掏腰包的时候,有可能就会成为“庞氏骗局”的“接盘侠”。

总值班: 吴弋 刘昆     编辑: 张艺雯     

来源: 连云港发布

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